Как легально купить USDT в России: счёт у криптоброкера, документы, комплаенс
Два принципиально разных процесса. Разбираем, что готовить, сколько занимает и что чаще всего тормозит открытие.
Разберём вашу задачу под конкретный объём
Опишите вводные в двух предложениях: объём, юрисдикции, банк. В ответ — применимо ли решение, что понадобится из документов и в какие сроки реально запуститься.
Выберите мессенджер — ответит специалист по операциям с цифровыми активами, в рабочее время в течение часа. Консультация бесплатна и ни к чему не обязывает.
Физическое лицо
Процесс проходится самостоятельно, онлайн — с компьютера или мобильного браузера.
Что подготовить
- Паспорт, ID card или иной документ, удостоверяющий личность
- Документ, подтверждающий адрес места жительства: страница паспорта с отметкой о регистрации, документ из налогового или государственного органа, банковская выписка, счёт за коммунальные услуги. Выдан в течение последних шести месяцев, содержит полное имя и адрес
- Селфи с документом, удостоверяющим личность
Порядок
- Регистрация — Заполняете личные данные на платформе. Гражданам Беларуси дополнительно предлагается тест на понимание технологии блокчейн.
- Подписание документов — Происходит через СМС. Незаполненные поля на этом этапе — это нормально: персональные данные ещё не получены.
- Идентификация — По ссылке из СМС проходите проверку на специализированной платформе.
- Согласие на маржинальную торговлю — Отдельный шаг: согласие с политикой плюс тест на понимание механики. Без него торговля с плечом недоступна.
Граждане Беларуси пополняют счёт только в белорусских рублях — реквизиты для иностранной валюты им закрыты. Нерезиденты могут в любой валюте, но при платеже с территории Беларуси — тоже только в BYN. Проверьте это до того, как планировать первое пополнение.
Юридическое лицо
Онбординг принципиально отличается: здесь всё идёт через менеджера, а решение принимает комплаенс-контроль.
- Заявка — На сайте выбираете «юридическое лицо», заполняете контактные данные. Заявка попадает в отдел продаж.
- Пакет документов — Менеджер связывается, договаривается об условиях работы и высылает пакет документов для заполнения.
- Анализ комплаенса — Отдел комплаенс-контроля изучает документы. При необходимости запрашивает дополнительные.
- Решение и лимиты — Комплаенс принимает решение по работе с клиентом и определяет лимиты по сделкам.
- Открытие — При положительном решении счёт открывается, менеджер сообщает вам.
В работу принимается только полный пакет, включая заполненную анкету. Отправить часть документов «чтобы начали смотреть» не получится — это не ускоряет, а откладывает начало проверки.
Что тормозит чаще всего
- Неполный пакет. Причина номер один. Соберите всё сразу — список даёт менеджер
- Документ об адресе старше шести месяцев. Проверьте дату до отправки
- Выписки не в PDF. Скачивайте из приложения банка, а не фотографируйте экран
- Не подготовлен источник средств. Если планируете крупные суммы, собирайте документы параллельно с открытием счёта, а не после
- Не пройдена видеоверификация. Для операций от 5000 базовых величин она обязательна и проводится по записи — планируйте заранее
Частые вопросы
Сколько это занимает по времени?
Физическое лицо обычно проходит весь путь за один день. Для юридического лица срок определяется скоростью сбора документов на вашей стороне плюс временем проверки комплаенса.
Работаете ли вы с клиентами из санкционных списков?
Клиентов из SDN-листа регулируемые брокеры не обслуживают. Прочие санкционные списки рассматриваются индивидуально: между SDN и ограничениями отдельных стран большая разница, решение принимает комплаенс после изучения конкретного случая.
Можно ли открыть счёт нерезиденту Беларуси?
Да. Ограничение касается не возможности открыть счёт, а валюты пополнения: с территории Беларуси пополнение возможно только в белорусских рублях.
Консультация и открытие счёта
Счёт открывается у партнёра — «Цифра Маркетс». Ссылка партнёрская: NEO получает вознаграждение за счета, открытые по ней, на условия обслуживания для вас это не влияет. Материалы блога не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией.